警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)陷阱 增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)—— 保護(hù)自己 遠(yuǎn)離洗錢(qián)

時(shí)間:2012-11-07

警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)陷阱  增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)——  保護(hù)自己  遠(yuǎn)離洗錢(qián)

一、   遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)陷阱

截至目前,我國(guó)網(wǎng)發(fā)數(shù)量已高達(dá)5億多人。在我們獲得網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的快捷和高效溝通的同時(shí),不法分子也利用網(wǎng)絡(luò)快速傳播非法信息,在更廣的范圍內(nèi)從事違法犯罪活動(dòng)。近年來(lái)破獲的網(wǎng)銀詐騙、互聯(lián)網(wǎng)非法集資等網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)案件警示我們,對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細(xì)甄別,不要輕易通過(guò)網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬;對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要時(shí)刻警惕,不可因貪占一時(shí)便宜而最終落入騙局。

二、   選擇案例可靠的金融機(jī)構(gòu)

合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管,履行反洗錢(qián)義務(wù),是對(duì)自身負(fù)責(zé)。根據(jù)我們《反洗錢(qián)法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以保密,非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個(gè)人提供,確保金融機(jī)構(gòu)的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。

網(wǎng)上錢(qián)莊等非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管,不僅為犯罪分子和恐怖勢(shì)力轉(zhuǎn)移資金,清洗“黑錢(qián)”,成為社會(huì)公害,而且無(wú)法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。一個(gè)為您頻繁“通融”、違規(guī)經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)上錢(qián)莊可能也為犯罪分子提供便利,讓犯罪的黑手染指您的賬戶。您能放心讓這樣的網(wǎng)上錢(qián)莊幫您打理血汗錢(qián)嗎?

選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)的金融機(jī)構(gòu),您的資金和個(gè)人信息才更安全。

三、   不要出租或出借自己的身份證件

出租或出借自己的身份證件,可能產(chǎn)生以下后果:

他人借用您的名義從事非法活動(dòng);

可能協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng);

可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”;

您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑;

因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損。

四、   不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾

金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行金融交易的工具,也是國(guó)家時(shí)行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要算途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng),因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù),又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

五、   不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢(qián)手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑,使用自己的個(gè)人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金,為他人洗錢(qián)提供便利。然而法網(wǎng)恢恢,疏而不漏。請(qǐng)您切記,賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng),請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

六、   主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別

  開(kāi)辦業(yè)務(wù)時(shí),請(qǐng)您帶好身份證件

有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義竊取您的財(cái)富,或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢(qián)等犯罪活動(dòng),當(dāng)您開(kāi)立賬戶、購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),需出示有效身份證件或身份證明文件;如實(shí)填寫(xiě)您的身份信息;配合金融機(jī)構(gòu)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查身份信息;回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問(wèn)。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件,金融機(jī)構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

大額現(xiàn)金存取時(shí),請(qǐng)出示身份證件

凡是存入或取出5萬(wàn)元以上人民幣或者等值1萬(wàn)美元以上外幣時(shí),金融機(jī)構(gòu)需核對(duì)您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權(quán)利,而是希望通過(guò)這親的手段,防止不法分子渾水摸魚(yú),保護(hù)您的資金安全,創(chuàng)造更純凈的金融市場(chǎng)環(huán)境。

他人替您辦理業(yè)務(wù),請(qǐng)出示他(她)和您的身份證件

金融機(jī)構(gòu)工作人員需要核實(shí)交易主體的真實(shí)身份,當(dāng)他代您辦理業(yè)務(wù)時(shí),需要對(duì)代理關(guān)系進(jìn)行合理的確認(rèn)。

特別提醒,當(dāng)他人代您開(kāi)立賬戶、購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品、存取大額資金時(shí),金融機(jī)構(gòu)需要核對(duì)您和代理人的身份證件。

身份證件到期更換的,請(qǐng)及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新

金融機(jī)構(gòu)只能對(duì)身份真實(shí)有效的客戶提供服務(wù),對(duì)于身份證件已過(guò)有效期的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通知客戶在合理期限內(nèi)進(jìn)行更新。超過(guò)合理期限未更新的,金融機(jī)構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

七、   舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng),維護(hù)社會(huì)公平正義

為了發(fā)揮社會(huì)公眾的積極性,動(dòng)員社會(huì)的力量與洗錢(qián)犯罪作斗爭(zhēng),保護(hù)單位和個(gè)人舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的合法權(quán)利,我國(guó)《反洗錢(qián)法》特別規(guī)定,任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng),同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

每個(gè)公民都有舉報(bào)的義務(wù)和權(quán)利,我們歡迎所有公民舉報(bào)洗錢(qián)犯罪及線索。所有舉報(bào)信息信息將被嚴(yán)格保密。