一、什么是三反工作？

2017年9月13日，國務(wù)院辦公廳正式發(fā)布《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(國辦函[2017]84號(hào))》(以下簡稱《意見》)，明確指出反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制是建設(shè)中國特色社會(huì)主義法治體系和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容。是推進(jìn)國家治理能力現(xiàn)代化、維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)安全穩(wěn)定的重要保障，是參與全球治理、擴(kuò)大金融業(yè)雙向開放的重要手段。

二、《三反意見》出臺(tái)的背景

根據(jù)國內(nèi)外反洗錢、反恐怖融資和反逃稅工作的新形勢(shì)，按照中央全面深化改革領(lǐng)導(dǎo)小組的部署，人民銀行、稅務(wù)總局和公安部作為牽頭部門，會(huì)同反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議各成員單位，共同研究制定了《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》。

三、 “三反”工作的基本原則

第一，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，發(fā)揮工作合力；

第二，堅(jiān)持防控為本，有效化解風(fēng)險(xiǎn)；

第三，堅(jiān)持立足國情，為雙向開放提供服務(wù)保障；

第四，堅(jiān)持依法行政，充分發(fā)揮反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)主體作用。

四、《三反意見》的主要內(nèi)容和意義

《三反意見》從健全工作機(jī)制、完善法律制度、健全預(yù)防措施、嚴(yán)懲違法犯罪活動(dòng)、深化國際合作、創(chuàng)造良好社會(huì)氛圍六個(gè)方面，提出了二十余項(xiàng)具體措施，包括進(jìn)一步完善反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議制度，建立國家洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，密切反洗錢行政主管部門、稅務(wù)機(jī)關(guān)與監(jiān)察機(jī)關(guān)、偵查機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)、金融監(jiān)管部門間的協(xié)調(diào)合作與信息共享，探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管制度，發(fā)揮會(huì)計(jì)師、律師等專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)積極作用，強(qiáng)化反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)主動(dòng)防控風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和能力，拓寬反洗錢監(jiān)測(cè)分析數(shù)據(jù)信息來源，完善跨境異常資金監(jiān)控機(jī)制，嚴(yán)懲洗錢等違法犯罪活動(dòng)，深化雙邊和多邊國際合作，加強(qiáng)自律組織管理，提升社會(huì)公眾反洗錢、反恐怖融資和反逃稅意識(shí)。

《三反意見》遵循推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的要求，著重從體制機(jī)制上提出完善措施，明確了當(dāng)前“三反”工作需要著力加強(qiáng)的工作任務(wù)，是《反洗錢法》頒布十周年來對(duì)國家反洗錢體系最全面的頂層設(shè)計(jì)，也是我國在“三反”工作領(lǐng)域深化改革的總體規(guī)劃。通過落實(shí)《三反意見》各項(xiàng)措施，國家“三反”工作體系將更加完善，有利于有效防控風(fēng)險(xiǎn)，也有利于維護(hù)國家安全和金融安全。

五、 我國反洗錢、反恐怖融資和反逃稅工作的主要成效     

（一）完善反洗錢法律制度。2006年《反洗錢法》頒布，對(duì)反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)、反洗錢行政調(diào)查、反洗錢國際合作等內(nèi)容作出了明確規(guī)定，確立了中國洗錢預(yù)防制度的基本框架。

（二）建立健全反洗錢工作機(jī)制。人民銀行牽頭建立了反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議，在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，指導(dǎo)全國反洗錢工作，制定國家反洗錢的重要方針、政策，制定國家反洗錢國際合作的政策措施，協(xié)調(diào)各部門、動(dòng)員全社會(huì)開展反洗錢工作。

（三）加強(qiáng)反洗錢監(jiān)督管理。反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)是反洗錢工作的第一線，各機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員能否有效執(zhí)行反洗錢監(jiān)管要求決定著反洗錢工作的整體成效。目前，人民銀行已經(jīng)建成了覆蓋銀、證、保、支付等領(lǐng)域的反洗錢監(jiān)管體系。

（四）協(xié)助發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢、恐怖融資及上游犯罪。截止目前，全國2800余家反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)與中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心建立了電子化數(shù)據(jù)報(bào)送渠道，涵蓋銀行、證券、保險(xiǎn)、非銀行支付清算等領(lǐng)域。以反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額和可疑交易報(bào)告為基礎(chǔ)，人民銀行不斷提高監(jiān)測(cè)分析的專業(yè)化水平和智能化程度，深入開展反洗錢調(diào)查和協(xié)查，依法向執(zhí)法部門移送大量線索，為國家預(yù)防和打擊洗錢及上游犯罪提供了有力的金融情報(bào)支持。

（五）深化雙多邊反洗錢國際合作。2004年，中國與俄羅斯等6國共同發(fā)起成立了歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG），此后，中國先后加入了金融行動(dòng)特別工作組（FATF）和亞太反洗錢組織（APG）。

六、“三反”工作“四不要”

不要出租出借自己的身份證件

不要出租出借自己的賬戶

不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

不要隨意暴露個(gè)人身份信息