近段時間,反洗錢算得上是金融行業(yè)最火的話題之一了。在多數(shù)老百姓還在對“洗錢”的含義懵懵懂懂的時候,銀行、保險、證券等行業(yè)紛紛行動起來,對內(nèi)培訓(xùn)、對外宣傳,干的好不熱鬧。豆豆作為期貨行業(yè)大軍的一員,也會偶爾被親朋好友問道什么是洗錢,但對于如何防范通過期貨洗錢大家卻不甚了解。理論上,洗錢分子可以利用期貨交易實現(xiàn)大額資金的頻繁轉(zhuǎn)移,有效掩飾隱瞞資金來源及去向,從而實現(xiàn)對“黑錢”的清洗。本期,為大家?guī)韼讉€可能發(fā)生在期貨行業(yè)的洗錢案例,幫助大家在工作中擦亮雙眼,更好的甄別、遏止洗錢行為。
報送虛假信息洗錢
【案例簡介】
犯罪分子甲某在A期貨公司開立期貨賬戶,在填寫《投資者調(diào)查問卷》時,虛構(gòu)其職業(yè)為個體戶,年收入為50萬元人民幣,從而掩飾了其資金來源的非法性質(zhì),甲某通過銀行將非法資金轉(zhuǎn)入其在A期貨公司開設(shè)的期貨賬戶實施洗錢的行為,掩蓋了其非法收入的來源及性質(zhì)。
【案例分析】
通過虛報信息逃避客戶身份識別,將黑錢轉(zhuǎn)入期貨市場清洗。目前期貨公司開戶前會對客戶的身份證明文件進(jìn)行識別,并通過要求客戶填寫調(diào)查問卷來調(diào)查各戶的交易目的、資金來源。這其中的難點是期貨機(jī)構(gòu)較難有效核實調(diào)查問卷上有關(guān)客戶的職業(yè)、收入等信息的真實性,以及客戶的資金來源的合法性。所以,期貨公司針對客戶身份的持續(xù)性識別便顯得尤為重要。不間斷的、持續(xù)的對客戶進(jìn)行身份識別將能大大的提高發(fā)現(xiàn)違法分子洗錢的概率。
通過對敲洗錢
【案例簡介】
2012年9月,A期貨公司客戶甲公司和B期貨公司客戶乙某在某期貨遠(yuǎn)月合約多次進(jìn)行對敲交易,交易價差最大為900余點,導(dǎo)致甲公司累計虧損202萬元。經(jīng)查實,客戶乙某系甲公司的員工,甲公司為方便提取現(xiàn)金,遂采取了此手段轉(zhuǎn)移資金。
【案例分析】
期貨業(yè)中的對敲行為是指期貨投資者蓄意串通,按事先約定的時間、價格和方式進(jìn)行期貨交易,影響期貨交易價格或者期貨交易量的行為。此種行為可以交易的形式轉(zhuǎn)移資金,達(dá)到掩蓋和模糊資金來源的作用,因此可能會被洗錢分子所利用。目前,期貨交易所會針對期貨市場中存在的異常交易行為進(jìn)行監(jiān)控,對于疑似發(fā)生對敲行為的賬戶將采取限制出金、調(diào)查取證的手段。同時,期貨公司對可疑交易的甄別和報告可以提高篩查出洗錢高風(fēng)險的客戶的概率,有效地防止犯罪分子運用對敲等方式進(jìn)行洗錢。
利用傭金返還洗錢
【案例簡介】
某國犯罪分子A利用與B期貨公司合作開發(fā)客戶機(jī)會,成為B期貨公司的居間人,犯罪分子A利用B期貨公司急于開拓市場的心里,提出高昂的居間人傭金提成,隨后將違法資金轉(zhuǎn)入其控制的多個賬戶,通過對控制賬戶頻繁不計成本的交易,把賬戶內(nèi)的資金逐漸轉(zhuǎn)化為犯罪分子A的傭金收入,從而改變資金的性質(zhì)達(dá)到洗錢的目的。
【案例分析】
隨著期貨行業(yè)競爭的日益激烈,各期貨公司都大量吸收本公司員工以外的自然人作為居間人進(jìn)行客戶招攬及服務(wù),并按協(xié)議支付居間人傭金。這些居間人并非期貨公司員工,只是接受期貨公司的委托,代理期貨公司從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。但部分期貨公司對居間人行為疏于管理,高額的傭金返還成為不法分子的洗錢途徑。不同期貨公司制定的關(guān)于居間人的制度會有不同,但都不應(yīng)違背各期貨自律機(jī)構(gòu)對于居間人的管理要求。期貨公司應(yīng)當(dāng)按照公司制定的居間報酬計提比例進(jìn)行審核,對于居間人名下客戶手續(xù)費明顯高于正常標(biāo)準(zhǔn)等情況要加強(qiáng)審批,尤其是來自洗錢高頻地區(qū)的居間人要格外關(guān)注。
利用倉單業(yè)務(wù)洗錢
【案例簡介】
某犯罪分子甲某用其犯罪所得在現(xiàn)市場上購得一批銅,將這批銅在上海交易所注冊成標(biāo)準(zhǔn)倉單,然后在期貨公司開立期貨賬戶進(jìn)行期貨銅的交易、在期貨市場賣出銅,直接進(jìn)入交割,從而獲取現(xiàn)金,隱藏其資金來源達(dá)到洗錢的目的。
【案例分析】
期貨市場因其與現(xiàn)貨市場的緊密聯(lián)系,為洗錢分子提供了一些洗錢的獨特途徑,例如商品期貨中的標(biāo)準(zhǔn)倉單業(yè)務(wù)。期貨標(biāo)準(zhǔn)倉單,是指期貨交易所統(tǒng)一制定的,交易所指定交割倉庫在完成交貨商品驗收、確認(rèn)合格后發(fā)給貨主的實物提貨憑證。標(biāo)準(zhǔn)倉單的注冊環(huán)節(jié)、轉(zhuǎn)讓環(huán)節(jié)都可能成為洗錢的途徑。因此,交割倉庫應(yīng)當(dāng)審慎識別前來辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單業(yè)務(wù)的客戶,包括其職業(yè)、商品來源、貿(mào)易背景等,尤其是來自洗錢高頻地區(qū)的客戶,一旦發(fā)現(xiàn)可疑行為,要及時報告有關(guān)監(jiān)管部門。
控制他人賬戶洗錢
【案例簡介】
犯罪分子甲某讓乙某在期貨機(jī)構(gòu)開立了期貨賬戶,乙某開立賬戶后實際由甲某進(jìn)行操作,甲某同時操作自身賬戶和乙某的賬戶進(jìn)行利益輸送,實施洗錢。期貨公司在無法完全掌握期貨賬戶實際控制人信息的情況下,洗錢分子可通過實際控制多個賬戶進(jìn)行洗錢。
【案例分析】
期貨賬戶開設(shè)完畢后,投資者往往會通過銀期轉(zhuǎn)賬、非現(xiàn)場交易方式完成期貨交易。在此情形下,很難查驗賬戶是否由他人實際控制,因此洗錢犯罪分子可通過所控制的賬戶實施洗錢。目前中國期貨市場監(jiān)控中心、各期貨交易所陸續(xù)發(fā)布了關(guān)于實際控制關(guān)系賬戶的管理辦法,加強(qiáng)了對實控關(guān)系賬戶的監(jiān)管。實際控制關(guān)系的控制人和被控制人,均應(yīng)當(dāng)通過各自開戶的期貨公司會員主動向中國期貨市場監(jiān)控中心報備相關(guān)信息。而對于期貨公司,在為客戶辦理開戶環(huán)節(jié),應(yīng)告知實際控制關(guān)系有關(guān)規(guī)則,并在客戶期貨交易中通過回訪等方式加強(qiáng)對有關(guān)規(guī)則的提醒,協(xié)助期貨交易所完成實控關(guān)系的排查、管理工作,降低洗錢分子通過控制他人賬戶洗錢的風(fēng)險。
通過對以上五個洗錢小案例的講解,不知道大家是否對可能發(fā)生在期貨行業(yè)的洗錢行為更加了解,希望每一個期貨人都能擁有一雙火眼睛睛,用專業(yè)的知識發(fā)現(xiàn)疑似的洗錢行為,遏制洗錢的行為的發(fā)生。
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